Отмывание денежных средств (anti-money laundering — AML) – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.
Процедуры и методы.
Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует WestChange для идентификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами WestChange, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. WestChange позиционирует себя сервисом, помогающим международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.
Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.
Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации, например, США) или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.
Также идентификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.
Пройдя идентификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.
Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:
хранение истории операций клиента в течение трех лет;
отслеживание и идентификация подозрительных операций;
предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
отказ совершать подозрительную операцию.
Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами через Форму обратной связи.
